Как использовать функцию Excel INTRATE -

Содержание

Резюме

Функция Excel INTRATE возвращает процентную ставку для полностью инвестированной ценной бумаги.

Цель

Получите процентную ставку за полностью инвестированную безопасность

Возвращаемое значение

Процентная ставка в процентах

Синтаксис

= INTRATE (расчет, срок погашения, инвестиции, погашение, (базис))

Аргументы

  • расчет - Дата исполнения ценной бумаги.
  • maturity - дата погашения ценной бумаги.
  • инвестиции - первоначально вложенная сумма.
  • погашение - сумма, полученная при наступлении срока погашения.
  • Основание - (необязательно) Основание подсчета дней (см. ниже, по умолчанию = 0).

Версия

Excel 2003

Примечания по использованию

Функция INTRATE вычисляет годовую эффективную процентную ставку для «полностью инвестированной» ценной бумаги. По полностью инвестированной ценной бумаге периодические проценты не начисляются до наступления срока погашения. Процентный доход - это разница между стоимостью погашения ценной бумаги и первоначальной инвестицией.

пример

В показанном примере мы хотим найти эффективную годовую процентную ставку для облигации с ценой 895,00 долларов и стоимостью погашения 1000 долларов. Дата расчетов - 6 июля 2017 г., срок погашения - 15 января 2020 г. Периодические выплаты процентов отсутствуют, а дневная основа подсчета - 30/360 долларов США (NASD). Формула в F5:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

С этими входными данными функция INTRATE возвращает 4,65% с применением процентного числового формата.

Ввод дат

В Excel даты - это порядковые номера. Как правило, лучший способ ввести действительные даты - использовать ссылки на ячейки, как показано в примере. Чтобы ввести действительные даты непосредственно внутри функции, вы можете использовать функцию ДАТА. Чтобы проиллюстрировать, в приведенной ниже формуле все значения жестко запрограммированы, а функция ДАТА используется для предоставления каждой из двух обязательных дат:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Основа

Аргумент основы определяет, как подсчитываются дни. Функция INTRATE допускает 5 вариантов (0-4) и по умолчанию равняется нулю, что указывает на основу US 30/360. Эта статья в Википедии предоставляет подробное объяснение доступных соглашений.

Основа Количество дней
0 или опущено США (NASD) 30/360
1 Фактический / фактический
2 Фактический / 360
3 Фактический / 365
4 Европейский 30/360

Заметки

  • В Excel даты - это порядковые номера.
  • Все даты и база усекаются до целых чисел.
  • Если даты недействительны (т.е. не являются датами на самом деле) INTRATE возвращает #VALUE!
  • INTRATE возвращает #NUM, когда:
    • расчет> = срок погашения
    • инвестиции <= 0 или погашение <= 0
    • База вне допустимого диапазона

Интересные статьи...